Norma Conseils
est une agence patrimoniale à Caen qui vous accompagne
au quotidien en fonction de vos besoins

Découvrez notre métier

Notre identité

C'est en gérant et forgeant leur patrimoine depuis 15 ans que Mathieu Sanlaville et Anthony Bonnard ont décidé de créer leur agence patrimoniale. Ils fondent Norma Conseils sur des valeurs de professionnalisme, de transparence et d'alignement d'intérêts avec leurs clients.

Vos besoins

Placements financiers
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En fonction de votre profil investisseur, nous vous accompagnons dans l’allocation de votre épargne (Assurance-vie, Plan Epargne Retraite, Epargne Salariale, Compte-Titres, PEA…) et dans le choix des classes d’actifs (Actions, obligations, immobilier, infrastructure durable, private equity,…).

Découvrez notre service de Gestion placements financiers à Caen

Immobilier
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Vous souhaitez acheter votre future résidence principale (Appartement, maison ou terrain à batir) ou investir, nous sommes à vos côtés pour vous conseiller dans votre projet. Nous étudierons ensemble le financement (Taux d’intérêt & Assurance de prêt) et le mode de détention (Meublé, Nue, SCI…).

Découvrez notre service de Gestion patrimoine immobilier à Caen

Retraite
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Sujet de préoccupation pour la plupart des épargnants français en activité. Nous réalisons, avec vous, un audit de vos besoins en terme de compléments de revenus. Nous vous accompagnons également dans la mise en place de solutions (Nue-propriété temporaire, Epargne programmée…) pour atteindre vos objectifs.

Découvrez notre service de Gestion retraite à Caen

Impôt sur le revenu
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La France est le deuxième pays le plus taxé au monde, il est donc necessaire de refléchir à l’optimisation de ses impôts (charges déductibles, réduction/crédit d’impôts). Nous pouvons réaliser, à vos côtés, un bilan fiscal et vous accompagner dans la mise en place de solutions (FCPI, Girardin Industrielle, GFV, PER, SCI…).

Découvrez notre service de Gestion fiscalité à Caen

Succession
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Le sujet de la transmission de son patrimoine n’arrive jamais trop tôt et la fiscalité pour sa famille peut-être importante. Nous pouvons évaluer ensemble les droits de succession et les optimisations possibles en fonction de votre situation personnelle (Donation, démembrement de propriété, Assurance-vie/Contrat de capitalisation…).

Découvrez notre service de Gestionnaire de patrimoine pour  Succession à Caen

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11 Rue Val du Puy
Colleville-Montgomery, France
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Tél : 02 61 79 05 15
sanlaville@normaconseils.fr
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    Recherche de biens immobiliers, placements financiers, création de SCI (Société Civile Immobilière), réduction d’impôts, dispositifs retraite… C’est une approche patrimoniale globale qui vous est proposée par notre agence Norma Conseils à Caen, spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine.

    Par nos diverses compétences de courtage en assurances et en crédits, de conseil en investissement financier mais aussi via notre carte professionnelle d’agent immobilier nous vous proposons un accompagnement sur mesure.

    Quel est le rôle de votre conseiller en gestion de patrimoine ?

    C’est dans l’optimisation et la sécurisation du patrimoine professionnel et du patrimoine personnel auprès des particuliers comme des chefs d’entreprise que le rôle d’un conseiller patrimonial prend tout son sens pour proposer des solutions en adéquation avec vos objectifs.

    Les spécialistes de la gestion de patrimoine chez Norma Conseils offrent une approche globale qui qui commence toujours par l’audit de votre situation personnelle à travers un bilan patrimonial (Famille, Revenus, Imposition, Immobilier, Epargne, Retraite, Prévoyance, Transmission…) l’objectif sera de répondre efficacement aux besoins patrimoniaux de chaque client.

    Pour répondre au mieux aux besoins de nos clients, une stratégie patrimoniale sur-mesure, doit en effet être réalisée afin de prendre en compte les aspects civils, fiscaux, et financiers de nos clients.

    Les recommandations faites par le cabinet en gestion de patrimoine Norma Conseils sont donc réalisées sur-mesure en fonction de votre situation et vos besoins.

    Faire appel à un gestionnaire de patrimoine permet de bénéficier, par exemple, d’une expertise dans le conseil en investissement (immobilier ou financier), ou bien dans l’optimisation de la fiscalité (Impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière, droits de succession…).

    Les solutions d’investissement proposées intègrent toujours une diversification des actifs, conçue de manière intelligente pour minimiser les risques tout en cherchant à maximiser le rendement des investissements financiers ou immobiliers. 

    Ainsi, grâce à son expertise patrimoniale, votre conseiller chez Norma Conseils accompagne ses clients, sur le long terme, dans la gestion du patrimoine à Caen et son agglomération.

    À qui s’adresse votre conseiller en gestion de patrimoine ?

    Notre cabinet de conseil en patrimoine s’adresse à une clientèle de particuliers comme de professionnels qui ont besoin d’une démarche personnalisée.

    Que vous souhaitiez évaluer votre situation patrimoniale, développer votre patrimoine immobilier ou financier ou encore préparer la transmission de votre patrimoine, un conseiller spécialisé chez Norma Conseils saura vous fournir des orientations précieuses pour faire fructifier, pérenniser, protéger et transmettre votre patrimoine.

    Les entrepreneurs et dirigeants d’entreprise, trouvent chez Norma Conseils une aide précieuse pour optimiser leur patrimoine professionnel et personnel. Un accompagnement global est proposé afin d’optimiser la rémunération du dirigeant, de placer la trésorerie excédentaire de holding patrimoniale ou encore de préparer la cession de votre entreprise par exemple. Votre conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la mise en place d’apport-cession (150 0 b ter) pour anticiper la fiscalité sur la plus-value, de pacte Dutreil pour anticiper la transmission ou encore la mise en place d’épargne salariale pour renforcer votre entreprise sur le long terme.

    Pour les particuliers, l’objectif peut varier de l’optimisation de l’épargne à la préparation de la retraite ou encore de la succession. Choisir Norma Conseils, c’est faire appel à des conseillers en gestion de patrimoine à Caen qui adoptent une vision patrimoniale exhaustive et personnalisée.

    Protéger sa famille, anticiper une baisse de revenus à la retraite, réduire son impôt sur le revenu, optimiser la détention de biens immobiliers (LMNP, SCI, Nue-propriété…). Les préconisations faites à nos clients sont conçues pour répondre à des besoins spécifiques, avec des stratégies sur le long terme. 

    Que votre intérêt réside dans l’investissement immobilier ou financiers les experts en gestion de patrimoine du cabinet Norma Conseils sauront vous accompagner 

     Pourquoi choisir un expert patrimonial chez Norma Conseils ?

    Choisir un expert patrimonial au sein d’un cabinet de gestion de patrimoine tel que Norma Conseils à Caen permet de bénéficier d’un conseil avisé, centré sur des orientations aussi diversifiées que l’investissement financier (Assurance-Vie, Plan d’épargne retraite, Contrat de capitalisation), l’optimisation fiscale (Girardin Industrielle, FCPI, Forêt…) ou encore la génération de revenus complémentaires (SCPI, LMNP ou produits structurés sur-mesure). 

    La vision de notre métier de conseiller chez Norma Conseils repose sur de fortes compétences juridiques, fiscales et financières afin d’offrir des expertises pointues sur les diverses formes d’investissement et leur mode de détention.

    La gestion du patrimoine par un conseiller spécialisé débute par un audit patrimonial exhaustif qui permet d’analyser le patrimoine existant de nos clients, qu’il s’agisse d’actifs financiers ou de patrimoine immobilier. 

    Cette analyse patrimoniale est essentielle pour déterminer les meilleures solutions adaptées à chaque situation et viser une croissance sur le long terme.

    De plus, un conseiller en investissement au sein de notre cabinet Norma Conseils s’emploie à instaurer une véritable relation de confiance, indispensable pour que le client se sente en sécurité et soutenu dans ses décisions. 

    Choisir un conseiller patrimonial est une décision réfléchie non seulement pour la gestion efficace et proactive de votre patrimoine mais aussi pour bâtir une stratégie robuste d’optimisation et de sécurisation financière globale sur le long terme.